Una de las marcas de tarjetas ms grandes, Visa, opera una base de datos llamada Lista TMF, que significa Archivos de comerciantes terminados. En Mastercard, esta base de datos se denomina lista MATCH como se describe anteriormente. Ambas listas funcionan de manera similar y contienen informacin sobre cuentas de comerciantes. La gran mayora de estas cuentas que se encuentran en cualquiera de las listas han sido cerradas por procesadores de tarjetas de crdito a nivel mundial. La mayora de las veces, un comerciante se coloca en la lista MATCH/TMF por altas devoluciones de cargo o por violar las reglas de Mastercard en una de las catorce formas diferentes. Con mucho, las dos razones ms comunes para la colocacin en la lista MATCH son las devoluciones de cargo excesivas o el lavado de transacciones.